Prevención de fraude y lavado de dinero

1Por qué existe esta página

Los donativos ayudan a los Refugios, pero también pueden usarse para estafar o para mover dinero de origen ilícito. La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (en esta página, «ley antilavado») y sus reglas establecen obligaciones para quienes reciben donativos. Aquí explicamos cuáles son y qué hacemos para prevenir el fraude y el lavado de dinero en PatitasFind.

2Lo que la ley pide a los Refugios

Para las asociaciones y sociedades sin fines de lucro, recibir donativos es una «actividad vulnerable» a partir de ciertos montos (ley antilavado, art. 17, fr. XIII):

• El Refugio es quien está obligado, aunque reciba los donativos a través de PatitasFind: la ley también alcanza a quien realiza la actividad «por medio de cualquier otra figura jurídica».
• Las personas rescatistas independientes (personas físicas) no están en esta fracción de la ley.
• Los expedientes de identificación se conservan 10 años (art. 18, fr. IV).

3Nuevas medidas de la UIF para asociaciones sin fines de lucro

Desde el 30 de noviembre de 2026 entran en vigor las Reglas de Carácter General de la ley antilavado modificadas por el Acuerdo 115/2026 (DOF 07-08-2026). Sus artículos 38 Bis a 38 Bis 2 permiten a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) aplicar medidas, con enfoque de riesgo de financiamiento al terrorismo, a las asociaciones y sociedades sin fines de lucro cuyo fin principal sea recibir donativos o destinar fondos a fines caritativos o sociales.

• Esas asociaciones deben cumplir las medidas aunque nunca reciban donativos que superen el umbral de la sección 2: por ejemplo, capacitación, difusión y monitoreo de donantes o de países de alto riesgo.
• Para quienes ya son sujetos obligados, la evaluación de riesgo y el manual de políticas son exigibles desde el 1 de marzo de 2027.
• Las medidas concretas las dará a conocer la UIF. Si eres un Refugio constituido como asociación civil, revisa estas obligaciones con tu abogado o contador.

4Qué hace PatitasFind

• Tope por donativo: $50,000 MXN, y tope diario: $50,000 MXN. Los topes se fijan muy por debajo de 1,605 UMA ($188,282.55 en 2026).
• Sin autodonaciones: la Plataforma rechaza el donativo si quien dona es la cuenta responsable del Refugio. Así nadie puede mover dinero hacia su propio Refugio por PatitasFind.
• Solo Refugios verificados pueden recibir donativos, y solo si vincularon una cuenta de Mercado Pago a la Plataforma. Cada cobro se hace con esa cuenta y queda sujeto a las reglas de Mercado Pago.
• Para verificar a un Refugio revisamos los documentos que se describen en Verificación. [VERIFICAR: hoy el sistema solo comprueba que el Refugio esté verificado y tenga una cuenta de Mercado Pago vinculada; no coteja quién es el titular de esa cuenta ni consulta el listado del SAT de contribuyentes con operaciones presuntamente inexistentes (Código Fiscal de la Federación, art. 69-B). Si se agregan esas revisiones para los Refugios que reciben dinero, pon como valor una frase que diga qué se revisa y cada cuánto; si no, pon true]
• Cada Refugio que es asociación civil debe sumar lo que una misma persona le dona en periodos de seis meses (sección 2); cada cobro aparece en la cuenta de Mercado Pago con la que cobra. [VERIFICAR: hoy el sistema no revisa los donativos acumulados por persona y por Refugio. Si se agrega una revisión en periodos de seis meses con aviso al Refugio cuando se acerquen al umbral de identificación, pon como valor «PatitasFind también revisa los donativos acumulados por persona y por Refugio en periodos de seis meses y avisa al Refugio si se acercan al umbral de identificación.»; si no, pon true]
• Sin saldos, vales ni tarjetas de regalo: PatitasFind no guarda dinero de nadie, no emite vales ni tarjetas de regalo «para donar» y los puntos del ranking no tienen valor monetario.
• Cooperación con autoridades: atendemos los requerimientos fundados y motivados de la UIF, del SAT y de otras autoridades competentes, como se explica en Solicitudes de autoridades.
• Los donativos y el resto de la actividad de dinero aparecen, en cifras agregadas, en A dónde va tu dinero.

5Qué no es PatitasFind

• PatitasFind no es una asociación ni sociedad sin fines de lucro que recaude donativos, por lo que no realiza la actividad vulnerable de la fracción XIII.
• Como no cobra ni administra el dinero de los Refugios (cada Refugio cobra con su propia cuenta de Mercado Pago), consideramos que tampoco presta servicios de administración y manejo de recursos de terceros (fracción XI).
• Tenemos una evaluación interna de riesgos de lavado documentada, que revisamos cuando cambian las reglas o nuestro modelo de cobro.

[VERIFICAR: estas conclusiones dependen de la forma jurídica del operador y del modelo de cobro; requieren la opinión escrita de un abogado especialista en prevención de lavado antes de publicarse]

PatitasFind tampoco es entidad financiera, institución de tecnología financiera ni transmisor de dinero. Los pagos los procesa Mercado Pago. Más detalle en la Política de donativos.

6Donativos mayores al tope

Si quieres hacer un donativo mayor que el tope, ponte en contacto directo con el Refugio. Ese donativo se hace fuera de PatitasFind: el Refugio lo recibe por sus propios medios, te identifica cuando la ley lo pide e integra su propio expediente, que debe conservar 10 años. Esos montos no aparecen en nuestras cifras de transparencia.

7Señales de alerta y cómo reportar

Estas son algunas señales que pueden indicar fraude o lavado de dinero:

• donativos repetidos de una misma cuenta en poco tiempo;
• montos redondos y altos, o justo por debajo de los topes;
• donativos seguidos de solicitudes frecuentes de reembolso o de contracargos;
• pagos desde países considerados de alto riesgo;
• alguien que te pide donar para «liberar» o «apartar» a un perro, o que te pide pagar fuera de la Plataforma;
• personas que se hacen pasar por un Refugio o piden donativos a cuentas personales.

Cómo reportar: usa el botón «Reportar» en la app y elige el motivo de fraude o estafa, o usa el formulario público de reportes, que no requiere cuenta. Si eres un Refugio y detectas un donativo sospechoso, avísanos además a soporte@guauwoow.com. Recuerda que, si eres sujeto obligado, el aviso a la autoridad te corresponde a ti.

Si una autoridad necesita información, consulta Solicitudes de autoridades.

8Rifas, sorteos y vales

• En PatitasFind no se permiten rifas, sorteos ni boletos para recaudar fondos, ni usar animales como premio. Si ves uno, repórtalo.
• Fuera de la Plataforma, cualquier sorteo requiere permiso de la Secretaría de Gobernación (Ley Federal de Juegos y Sorteos, arts. 3 y 4). Además, organizar sorteos es actividad vulnerable desde 325 UMA ($38,125.75), con aviso a la autoridad desde 645 UMA ($75,664.95) (ley antilavado, art. 17, fr. I).
• Emitir vales, tarjetas de regalo o «saldos» de 645 UMA o más también es actividad vulnerable (art. 17, fr. II, inciso c). PatitasFind no los emite.

9Montos de referencia

Los montos en pesos de esta página usan la Unidad de Medida y Actualización (UMA) de 2026: $117.31 diarios, vigente del 1 de febrero de 2026 al 31 de enero de 2027. Los actualizaremos cuando se publique la UMA de 2027.

10Versiones

• Versión: 2026-10-17
• Vigente desde: [FECHA DE ENTRADA EN VIGOR]

Las versiones anteriores y sus cambios están en el historial de versiones.